今日はとても嬉しいご連絡をいただきました！
以前に資産運用のご相談をさせていただいた方でしたが今回は、、、
「西海さん
お久しぶりです。
保険の事で教えて下さい。
とうとう赤ちゃんができました！
保険は見直した方がいいですか？」
とのこと(*^^*)
幸せのお裾分け♪
そしてご自身の貴重なタイミングにおいて、ライフコンサルタントとして頼りにしていただきとってもありがたいです！
来週さっそく相談にのってきます‼
～保険の考え方について～
そもそも必要なの？ から考えます。
日本国内には数十社にのぼる数多くの保険会社が存在します。
その中からお客様が本当に自分に合った保険商品をご自身で探し出すのは至難の業です。
そもそも保険に入る必要があるのか、他に有利な方法は無いのか、他社と比較して自分に一番合った保険商品はどれなのか、現在の保険で将来困ったことにならないか、保険料が高い、などなど保険に関する不安要素は数えきれないほどあります。
保険に加入する目的は主に３つあります。
１．保障目的…亡くなった時や病気・ガンになった時など万が一のリスク回避
２．積み立て目的…教育資金、退職資金、老後資金の準備など将来資金の形成
３．節税目的…相続税・贈与税や法人税などの軽減及び回避
ご自身がどの目的で保険を検討しているのか、まずはご自身でしっかり意識してから検討しましょう。
そもそも保険が必要なのかどうかの視点から入り、徹底的に無駄を省き、
保険以外の解決手段も考慮に入れながら、複数の保険会社の商品の中からお客様視点で適切な保険を選択してご提案する事が可能です。
また、ただ単なる保険代理店とは違い、保険だけで考えるのではなく資産運用や税金面、住宅、相続・贈与、ライフプランなど金融・法務・不動産という総合的な視点から包括的にご提案する事が可能です。
一度お話を聞いてみたい方はお気軽にどうぞ！
西海行政書士事務所
代表 西海 雅規
兼
ファイナンシャルプランナー
