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個人のお客様へのコンサルタント業務

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ご訪問いただき誠にありがとうございます。

 

お客様のご家庭につきまして専門的な知識をご提供しながら総合的に判断し、中長期間における最適なライフプランニング(将来設計)をご提案し、かつ、リスクマネジメント(危機管理・生活防衛)をさせていただいております。

 

~主なコンサルタント業務~

①具体的なライフプラン(将来設計)の作成

お客様の家族構成、年齢、資産内容、収入・支出などを把握・管理した上で、最適な資産設計をご提案します。

また家計簿や固定費の見直しも同時に行って参ります。

一生の中で節目節目にかかるお金についてお答えいたします。子供の教育資金、住宅ローン、退職金、年金、社会保険など、様々な分野を包括的かつ総合的な判断ことで、より質の高いライフプランニングが可能となります。

 

②保険・年金のリスクマネジメント

保険にはそれぞれ加入の目的があります。

万が一の保障なのか、積立目的なのか、節税目的なのか、生命保険、損害保険、医療保険、個人年金保険など、その種類は様々です。

もしもの時のためにどのような保険を最低限どのくらいかけておけばいいのかなど、保険商品の知識を基礎から学んでいただき、お客様にあった商品を客観的にお選びさせていただきます。

 

③資産運用・資金計画

資産運用のノウハウ、経済指標の読み方など、お金を増やす又は守るための正しい知識を学び、お客様の目的に適した金融商品の選択ができるよう、株式や債券、投資信託、コモディティなど様々な金融商品について基本的な用語や意味を学んでいただき、資産運用への免疫をつけ、将来必要となる資金計画のアドバイスをさせていただいております。

 

④税金

住民税、所得税、相続税、贈与税など、各種税金の知識を付随的に身に付けていただきます。税金に関する個別面談具体的な相談や申請については税理士の独占業務ですが、税金の基本的な知識や一般的な考え方をアドバイスさせていただいております。もちろん様々ニーズにお応えする為、複数の税理士や会計士との連携もできております。

 

⑤不動産購入・住宅ローン・アパート経営・マンション投資・空き家等に関するご相談

日本人の保有資産として大きな割合を占める不動産。その取得や運用方法について、一生に一度のお悩みをわかりやすくお教えいたします。住宅ローンの種類、借り方、金利、フラット35や税金、ローン控除、特例措置、契約に関する書類などの知識はマイホームやマンション購入にも欠かせないため、資産運用のプランニングに大きく係わってきます。

 

相続や事業承継

家や会社の資産を次世代へ引き継ぐ上で、税金、法規など相続に関する知識は必要不可欠となります。相続に関する様々な問題はお客様にとって今も昔も興味深い分野の一つです。相続税が増税された時代において正しい知識を習得し、様々な特例方法を活用することが可能となります。

 

 

~手続きの流れ~

 

1 お客様との信頼関係確立、ゴール設定

まず最初に、お客様のご要望やご希望をお伺いし、目標を明確化します。「家を買いたい」「子供を留学させたい」「起業したい」など、どのような生活をご自身が求めているかを具体的に明確化していくことで、お客様のニーズをもとに将来におけるゴールを設定いたします。

 

2 データの収集・把握

資産、収入・支出、負債など、お客様の金融に関するあらゆるデータを集め、現状を正確に把握します。データの収集が完全でないと、ライフプランにも支障をきたしてしまうため、重要なステップとなります。

 

3 分析・評価

お客様の現状を数字で正確に把握します。また、健康状態、喫煙の有無、年齢や希望するライフスタイルなども組み入れ、キャッシュフロー分析、個人のバランスシート分析、保険・年金分析、税金分析を行った上で、問題点の解決方法を検討します。

 

4 プランの立案・提示

お客様の家計状況を分析し金融商品、株式、保険、不動産、税金、年金、ローンなど、幅広い視点から総合的にプランをご提案させていただき、設計書やご提案書などを作成し、お客様にわかりやすくご説明します。

 

5 プランの実行を援助

必要に応じて弁護士、税理士、司法書士、社会保険労務士、中小企業診断士、保険・不動産の専門家等、FP事務所など、各分野のプロフェッショナルの協力を得ながら総合的に生活設計のプランニングを行い、お客様の利益を最優先したプランを実行し、またはご支援致します。

 

6 アフターフォロー・状況変化に合わせ定期的な見直し

お客様の年齢、結婚、出産、入学、病気、退職、相続、離婚など、状況の変化によりプランの見直しが必要となった場合、速やかにフォローさせていただきます。

 

あなたの大切なご家族を守るため、まずは一度お問い合わせ下さいませ。

 

お気軽にお問い合わせください TEL 076-249-8288 受付時間 9:00 - 18:00 [ 土・日・祝日除く ]

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